ဧပြီလအတွက် ကိုယ့်ကံကြမ္မာဘယ်လိုရှိလဲကြည့်ရအောင်

AML/CFT ဆိုတာ အားလုံးသိပြီးသားအကြောင်းအရာဖြစ်တဲ့အတွက် အသေးစိတ်ပြန်မရှင်းပြတော့ဘဲ ဘာကြောင့်အရေးကြီးတယ်ဆိုတာကိုပဲ အဓိကထားဆွေးနွေးမှာဖြစ်ပါတယ်။ ဘာလို့အရေးကြီးတာဆို FATF လို့ခေါ်တဲ့ ပဲရစ်အခြေစိုက် Financial Action Task Force က မြန်မာနိုင်ငံကို အမည်ပျက်အနေနဲ့စာရင်းသွင်း အရေးယူဖို့အတွက် စောင့်ကြည့်စာရင်း ထဲမှာထည့်ထားလို့ပဲဖြစ်ပါတယ်။ Summary ကိုအနည်းငယ်ရှင်းပြရမယ်ဆိုရင် ၂၀၂၀ ခုနှစ် ဖေဖော်ဝါရီလမှာ မြန်မာနိုင်ငံက ငွေလွှဲပြောင်းမှုနှင့် အကြမ်းဖက်မူ ရန်ပုံငွေရှာဖွေရေးများနှင့် ပတ်သက်သည့်ချို့ယွင်းချက်များများကို ဖြေရှင်းရန် ကတိပြုခဲ့ပါတယ်။ 

၂၀၂၂ ခုနှစ် အောက်တိုဘာလတွင် မြန်မာနိုင်ငံရဲ့ဆောင်ရွက်ချက်တွေက မလုံလောက်ဘူးလို့ယူဆသောကြောင့် အရေးယူမှုအနေဖြင့် FATF က မြန်မာနိုင်ငံကို သံသယဖြစ်ဖွယ်စောင့်ကြည့်စာရင်းထဲထည့်ဖို့ ဆောင်ရွက်ခဲ့ပါတယ်။ ၂၀၂၄ ခုနှစ် အောက်တိုဘာလအထိ တိုးတက်မှု မရှိပါက အရေးယူမှုများဆက်လက်ဆောင်ရွက်မှာဖြစ်ပြီး မြန်မာနိုင်ငံအနေနဲ့ အရေးကြီးဆောင်ရွက်ရမဲ့ အချက် ၈ချက်ကို ထုတ်ပြန်ခဲ့ပါတယ်။ Hana Microfinance အနေနဲ့ Financial Sector မှာလုပ်ကိုင်နေတဲ့ လုပ်ငန်းတခုဖြစ်တာကြောင့် AML/CFT နဲ့ပက်သက်ပြီး အထူးဂရုပြုဆောင်ရွက်ရမဲ့ Company တွေထဲမှာတခုအပါအဝင်ဖြစ်ပါတယ်။ 

Branch တိုင်းမှာရှိတဲ့ Credit Advisor တွေကို AML Officers များအနေဖြင့် ခန့်အပ်ထားပြီး ငွေချေးဖို့ တင်ပြလာတဲ့ Client တွေနဲ့ ချေးငွေစုဆောင်းဖို့တင်ပြလာတဲ့ Client တွေထဲမှာ Sanction List ထဲကသူတွေပါမပါသေချာ စစ်ဆေးဖို့နဲ့ တွေ့ရှိပြီဆို အချိန်နဲ့တပြေးညီ တင်ပြဖို့ ၊ Monthly STR Report တွေကိုလည်း မပျက်မကွက် ပေးဖို့ကြဖို့ စတာတွေကို training ပေးထားပြီးဖြစ်ပါတယ်။ AML Officer များအနေဖြင့် AML/CFT နဲ့ပက်သက်တဲ့ Awareness တွေကို တစ်လတစ်ကြိမ် meeting တွေမှာ မျှဝေဖို့ ညွှန်ကြားထားပြီးဖြစ်ပါတယ်။ 

စစ်ဆေးရာမှာ ပိုမို ထိရောက်မှုရှိစေဖို့ FRD ရဲ့ Sanction List ကို Hana ရဲ့ System တွေမှာ Auto Detect ဖြစ်အောင် DX Team ရဲ့အကူအညီနဲ့ ထည့်သွင်းထားပြီးဖြစ်ပါတယ်။ FRD ရဲ့ Sanction List ကို Risk Management Division Share Point Site ရဲ့ Credit Risk ခေါင်းစဥ်အောက်က AML/CFT Sanction List မှာသွားရောက်ကြည့်ရှုနိုင်သလို Hana Website မှာလည်း တင်ပေးထားပါတယ်။ Hana က တောင်ကိုရီးယား အခြေစိုက် Company တစ်ခုဖြစ်တာကြောင့် AML/CFT နဲ့ပက်သက်ပြီး ထိထိရောက်ရောက် ဆောင်ရွက်မှုမရှိဘူးဆိုရင် FRD ရဲ့အရေးယူမှုခံရနိုင်တာမလို့ AML Officer တွေအပြင် Risk Management Division အောက်မှာရှိတဲ့ ဝန်ထမ်းများအားလုံး အထူးဂရုပြုကြဖို့ ဒီနေရာကနေတိုက်တွန်းလိုက်ရပါတယ်။

Ref : Risk Newsletter, Volume 5, July 2024